Conditions Générales de Vente

Présentation du cabinet

 

Lors de votre première visite au cabinet, vous serez invité à consulter et signer un document appelé Document d'Entrée en Relation. Il sera accompagné d'une plaquette de présentation du cabinet. Toujours actualisés au gré de l'évolution de la réglementation, ces deux documents servent de Conditions Générales de Vente.
 

A chaque étape de votre vie, TCP Patrimoine vous accompagne et vous guide dans vos choix pour constituer, développer, valoriser et transmettre votre patrimoine. Le cabinet exerce un métier aux valeurs morales fortes s'appuyant sur la confiance, l'engagement et la confidentialité présentées ci-dessous.

Un professionnel qui s’engage

Les valeurs du cabinet s'expriment par ses engagements à :

  • S’enquérir de votre situation globale, de votre expérience et de vos objectifs avant de formuler un conseil
  • Avoir recours à d’autres professionnels quand votre intérêt l’exige
  • Communiquer de manière appropriée les informations utiles à votre prise de décision et pour les modalités de sa rémunération
  • S’interdire de recevoir des fonds en dehors des honoraires qui sont dus
  • S'attacher à remplir ses missions au mieux des intérêts de ses clients
  • Respecter les dispositions réglementaires et la déontologie
  • Maintenir en permanence ses connaissances et ses compétences requises par l’évolution des techniques et du contexte économique et réglementaire
  • Agir avec loyauté, compétence, diligence au mieux de vos intérêts
  • Respecter le secret professionnel

Présentation du Cabinet

  • Créé le 1er janvier 2000, le cabinet TCP Patrimoine, recueille vos données patrimoniales, analyse votre situation, définit une des solutions juridiques, financières, immobilières (défiscalisant, neuf, ancien…), d’assurances (prévoyance, protection de la famille…), de crédits, et veille au suivi
    .
  • Généraliste du patrimoine, le cabinet TCP Patrimoine avec ses partenaires vous offre en toute objectivité un service à haute valeur ajoutée pour l'optimisation et la valorisation de votre patrimoine.
     
  • Le cabinet TCP Patrimoine vous apporte la ou les solutions les plus adaptées, pertinentes, correspondant à vos besoins et à vos enjeux. Ses collaborateurs vous accompagnent pour la constitution de votre patrimoine, son développement et anticipent sa transmission.

Notre Métier

Généralistes du patrimoine, nous conseillons et proposons à notre clientèle, les stratégies d'investissement ou les produits les mieux adaptés. Nous offrons un service à haute valeur ajoutée permettant l'optimisation du patrimoine.

TC Patrimoine, n’ayant aucun lien capitalistique avec des réseaux, banques ou compagnies d'assurance, nous nous garantissons la liberté de proposer, en toute objectivité, les solutions les plus adéquates. Notre expertise s'exerce dans les activités suivantes :

  • Conseil en stratégie et organisation patrimoniale, financière et fiscale
  • Courtage :
    • Financier - Valeurs mobilières, marché financier, assurance vie
    • D’assurance - prévoyance
    • D'immobilier
    • En crédits

Nos interventions peuvent être rémunérées sous la forme d'honoraires, dont les modalités sont précisées par une lettre de mission préalablement acceptée par notre client.

En tant que conseils en gestion de patrimoine exerçant une activité libérale, notre métier est d'accompagner, conseiller et guider celles et ceux, particuliers comme entreprises, qui désirent un éclairage sur l'organisation de leur patrimoine et/ou qui souhaitent investir.

Nous intervenons dans le cadre de consultations occasionnelles ou pour une étude globale. A cette occasion, nous apprécions les objectifs de nos clients, les composantes de leur patrimoine et leur appétence au risque. Après analyse, nous conseillons, en toute objectivité, la mise en œuvre de stratégies sur mesure. Notre réactivité, notre proximité, notre disponibilité nous permettent d’être votre partenaire privilégié.

Au besoin, nous sollicitons d'autres professionnels libéraux, notaires, avocats ou experts comptables.

Conscient que la confiance est essentielle dans la relation qui nous lie, nous nous attachons sans cesse à développer notre savoir être et notre savoir-faire.

Des Professionnels Organisés

Avec environ 2 000 adhérents, la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de patrimoine, rassemble 80 % des effectifs de la profession. Elle est le syndicat représentatif des conseils en gestion de patrimoine, leur porte-parole auprès des pouvoirs publics (tel que l’AMF), des partenaires et du grand public.

Les conseils en gestion de patrimoine qui ont choisi de rejoindre la Chambre s’inscrivent dans une logique de label, au service des intérêts de leur clientèle, s'articulant autour de 5 piliers :

  • Respect des réglementations en vigueur
  • Réactualisation des connaissances et des compétences, par une obligation de formation
  • Engagement déontologique et éthique
  • Une assurance Responsabilité Civile Professionnelle spécialement dédiée à la profession
  • Affirmation de notre valeur ajoutée dans une logique interprofessionnelle

Ils sont signataires de la charte et respectent le code de déontologie de la CIP.

Les Chiffres

Les Conseils en Gestion de Patrimoine sont regroupés au sein de la CNCGP.

  • 2000 conseils en gestion de patrimoine, agréés par la CNCGP
  • 80% des effectifs de la profession
  • 250 000 familles leur font  confiance

Depuis de nombreuses années, les épargnants français ont su profiter de cet accès privilégié et de cet accompagnement à l'investissement.

Chaque année :

  • 11 milliards d'Euros sont confiés aux Conseils en gestion de Patrimoine
  • près de 11 % de tous les placements financiers effectués.

Présentation électronique

Sur demande, vous pouvez obtenir la présentation électronique complète. Elle intègre en plus de cette page les parties légales obligatoires :

  • la mise en relation listant les différents partenaires du cabinet,
  • les conseillers en patrimoines avec leurs profils, leurs compétences et leurs expériences. 

Faites donc votre demande de la présentation électronique.

 

Aussi dans la présentation
Les collaborateurs du cabinet
Le démarche du conseil CGP
Autres pages souvent consultées
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Contact

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