Notre démarche globale de conseil en gestion de patrimoine

Notre démarche globale de conseil en gestion de patrimoine


Votre patrimoine et vos attentes sont atypiques, uniques, et personnels. Ils méritent toute notre attention. Notre démarche globale de conseil en gestion de patrimoine se décompose en 6 étapes, pour prendre en compte tous les aspects de votre patrimoine. Elle est un gage de qualité.


Au cours du premier entretien, nous vous présentons notre méthode de travail et nous précisons avec vous vos attentes. Nous définissons notre action à vos côtés tant sur le plan technique que sur les résultats recherchés dans le temps.

Fort d’un accord qui se traduit par une lettre de mission, nous procédons généralement comme suit avec un minimum de trois entretiens.

Tout d’abord, nous procédons avec vous à un audit.

Audit

Nous recueillons l’ensemble des informations factuelles (éléments socio économique) relatives à votre patrimoine. Nous recueillons également tous les éléments plus affectifs liés à vos besoins, vos envies ou encore vos priorités (éléments socio psychologiques). Nous cernons avec vous vos enjeux pour détecter l’important, l’essentiel, voire l’urgent. C’est un moment privilégié et important où nous nous interrogeons ensemble, nous échangeons, et  faisons parfois la part des choses. Nous constituons également à travers un questionnaire ludique votre profil concernant votre besoin de sécurité et la connaissance de votre environnement financier.

Tous les éléments obtenus sont consignés dans le bilan.

Bilan

Le bilan patrimonial est un constat objectif qui organise vos données, qui classe, calcule. C’est une photographie à un instant « t » de votre patrimoine avec la mise en évidence des résultats phares en termes de fiscalité, de revenu, de sécurité, de répartition familiale, etc…

Ce bilan est le reflet de votre patrimoine, il nous sert de base de travail pour effectuer votre diagnostic.

Diagnostic

En effet, à partir des objectifs que nous nous sommes fixés ensemble, nous pointons du doigt les disfonctionnements, les écarts, le chemin à parcourir. C’est là qu’est notre cœur de métier. Nous analysons la structure patrimoniale, l’état du patrimoine, les conséquences de l’existant.

Et nous définissons le rapport de mission.

Rapport de mission

Ce compte rendu définit des orientations en terme de stratégie patrimoniale et des préconisations pour atteindre vos objectifs dans le respect de votre profil. Cette étape se fait sous forme de grands axes que nous validons à vos côtés en termes d’actions à court, moyen et long termes. Elle répond aux besoins identifiés en amont à votre profil ainsi qu'à votre situation patrimoniale. Elle se veut innovante, pertinente et performante.

Cette stratégie patrimoniale donne lieu à des préconisations :

La mise en place des préconisations

Nous mettons en oeuvre les préconisations que vous avez retenues, avec le concours et les compétences de nos fournisseurs et monteurs de solutions sélectionnés pour leur rigueur, leur bonne gestion et la pérennité de leurs actions.

Si votre demande le justifie, nous avons recours à des experts, des avocats spécialisés, des notaires, des experts comptables ...

Enfin il est recommandé après mise en œuvre de procéder au suivi.

Suivi

C’est un lien personnalisé que nous pouvons mettre en place pour vous faire bénéficier ponctuellement en fonction de vos besoins, de notre réseau de professionnels. Le dossier patrimonial remis régulièrement à jour constitue un tableau de bord de travail.

 

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