TCP Patrimoine

Conseil en Gestion de Patrimoine
pour particulier et dirigeant

 

Besoins du particulier
 

Epargnez et faites travailler votre argent

Epargner

Epargner pour donner naissance à son projet de vie et alimenter régulièrement son patrimoine.

Placement ou investissement immobilier : construisez votre patrimoine

Acheter de l'immobilier

Pour habiter, pour louer ou pour travailler, réduire ses impôts et augmenter ses revenus.

 

Diversifiez votre épargne pour augmenter la rentabilité

Augmenter la rentabilité

Utiliser l'épargne pour doper ses placements, les performances et saisir des opportunités.

Réduire mes impôts

Réduire ses impôts

Défiscaliser pour dégager du cash en épargne, en placements ou en investissements.

Préparez votre retraite, c'est le moment

Préparer sa retraite

Bien préparer sa retraite en répartition ou par capitalisation, et bénéficier de revenus.

Prévoir et anticiper pour sécuriser ma famille

Sécuriser sa famille

Combien dépenser pour la sécurité de sa famille ? Que deviendrait-elle sans vous ?

Offre de crédit. Empruntez pour réaliser vos projets.

Emprunter pour acheter

Une offre diversifiée de crédit à la consommation pour tous et pour tous les budgets.

Préparez la transmission de votre héritage

Anticiper sa succession

Simuler les possibilités et les conséquences pour les héritiers, optimiser sa succession.


Besoins du dirigeant
 

Mode de détention du patrimoine

Développer son patrimoine

Qui est propriétaire des locaux professionnels ? Choisir le bon mode de détention.

Placement ou investissement immobilier : construisez votre patrimoine

Céder ou transmettre

Pour l'entreprise, la cession est soumise à l'impôt. Plus value et moins value s'appliquent.

Placement de trésorerie de l'entreprise

Placer sa trésorerie

CAT, DAT, SICAV, ... les bons placements aux bons rapports sont devenus plus rares.

Réduire mes impôts

Statut et rémunération

Salarié ou indépendant, le choix influe sur la protection sociale et sur la fisclaité.

Audit & Conseil

Nous offrons un service de conseil à haute valeur ajoutée permettant une gestion optimale du patrimoine personnel et professionnel.

 

Demandez un audit
 

Votre Conseiller en Gestion de Patrimoine


Avec une fiscalité qui change rapidement et souvent et des marchés financiers de plus en plus volatiles, il est indispensable d’avoir recours à un Conseil en Gestion de Patrimoine pour être conseillé, développer, gérer votre patrimoine ou le transmettre. Tous les placements financiers sont très encadrés par la législation et lui seul est parfaitement informé et formé. Il dispose de toutes les habilitations requises.

Mieux qu’une banque, le Conseil en Gestion de Patrimoine trouve les produits qui correspondent à vos besoins. Il n’est qu’intermédiaire sur tous les marchés sans chercher à vous placer ses produits préférés. La démarche globale de TCP Patrimoine est réglementée pour qu’à l’issue d’une analyse poussée nous vous proposions une offre diversifiée et sécurisée. Nos clients nous ont choisi pour notre éthique et nos valeurs.

Pour les entrepreneurs, il est vital de se poser les bonnes questions quant aux modes de détention des différents biens d'exploitation et immobilers. Il est tout aussi vital de toujours savoir qui a la qualité d'associé et qui a le droit de vote et le droit aux dividendes. Les passerelles sont nombreuses et les frontières parfois fines entre les différents patrimoines avec des conséquences non négligeables sur le plan civil et fiscal.

 

Conseil en gestion du patrimoine          : accompagner, conforter, valider par une analyse patrimoniale vos recherches, attentes et besoins personnels et professionnels

Conseil en investissement immobilier  : acheter, vendre, optimiser, se construire un patrimoine et défiscaliser

Conseil en défiscalisation                        : réduire ses impôts pour améliorer son pouvoir d'achat et les transformer en patrimoine

Conseil en placement financier              : arbitrer, diversifier, optimiser ses placements aussi pour améliorer son pouvoir d'achat

 Nos services 

 

 

INVESTISSEMENT IMMOBILIER

La gestion de votre patrimoine commence et se poursuit par de l'immobilier. L'immobilier est une valeur sûre et sécuritaire. Vous investissez en direct ou à travers une SCPI, une SCI ou encore une FONCIERE.
L'immobilier est acquis pour le mettre en location ou pour habiter.

PLACEMENTS FINANCIERS

Anticiper et diversifier pour votre confort et pour votre sécurité. Harmoniser et équilibrer pour obtenir la performance souhaitée et pérenniser vos actifs le plus longtemps possible.
Les placements anticipent un projet ultérieur et constituent une épargne, ou un revenu.

ASSURANCE PREVOYANCE

Parce que la gestion de votre patrimoine, c'est aussi anticiper les risques éventuels. Les solutions existent. Notre métier : chercher et vous proposer celles qui vous conviennent !
La prévoyance, c'est anticiper une nature de risque potentiel à venir.

FINANCEMENT-CREDITS

Le réseau bancaire a parfois ses limites, nous vous assistons auprès de vos réseaux habituels et nous mettons à votre disposition notre propre réseau pour là aussi trouver à vos côtés votre meilleure solution pour la gestion de votre patrimoine.
La banque répond à certains besoins et a ses limites. Nous disposons d'autres solutions plus adaptées à vos besoins.

 Mon Profil

VIRGINIE, 25 ans, de NANTES, débute dans la vie active et cherche à se constituer une épargne pour réaliser ses projets
 

" Je souhaite me constituer une épargne pour bien démarrer dans la vie et élargir mes choix futurs. Quelles sont les possibilités qui s’offrent à moi au regard de ma situation personnelle encore modeste ? Pouvez-vous m’accompagner pour tirer le maximum avec mes moyens actuels pour m'offrir l'horizon le plus large ? "
 

-- Virginie.
 

Virginie, de Nantes, cliente de TCP Patrimoine

PATRICK, 40 ans, de RENNES, cherche à réduire ses impôts, à diversifier son épargne et à consolider sa retraite et la compléter par des revenus
 

" Je cherche à transformer mes impôts en patrimoine et à arbitrer mes actifs pour améliorer la rentabilité de mes placements. Si, en plus, je pouvais me dégager davantage de revenus complémentaires d'ici 15 / 20 ans, ce serait super ? Comment puis-je aussi optimiser les passerelles entre mon patrimoine privé et mon patrimoine professionnel ? "
 

-- Patrick.
 

Patrick, de Rennes, client TCP Patrimoine

CHARLES, 58 ans, de VANNES, proche de la retraite, cherche à consolider son patrimoine pour le transmettre à ses héritiers et se constituer des revenus
 

" Maintenant en fin de carrière, j'ai plusieurs contrats financiers et suis propriétaire de logements et de biens professionnels. Je souhaiterais me rapprocher d'un expert pour la gestion de mon patrimoine. Mes attentes portent sur 3 points :
- maximiser mes acquis,
- transmission du patrimoine,
- revenus pour la retraite.
"

 
-- Charles.
 

Charles, de Vannes, client de TCP Patrimoine

 En Chiffres

3 à 7%

Retour moyen sur investissement recherché par nos clients

250

Clients et Familles

26

Millions d'euros d'actifs conseillés

20

Années d'expérience

83%

De clients bretons

Une démarche labellisante avec la CNCGP

 

La Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine Indépendants

TCP Patrimoine a choisi de rejoindre la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine dans une logique de label, au service des intérêts de ses clients, s’articulant autour de 5 piliers :

- Respect des réglementations en vigueur
- Réactualisation des connaissances et des compétences
- Engagement  déontologique et éthique
- Existence d’une assurance Responsabilité Civile professionnelle dédiée à la profession
- Affirmation d’une forte valeur ajoutée dans une logique interprofessionnelle

- Nous vous informons de façon loyale et non trompeuse


TCP Patrimoine s'appuie sur un réseau d'experts - Experts comptables - Notaires - Avocats ...

Notre expertise fait votre satisfaction.

Contact

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Gestion du patrimoine du dirigeant

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Opportunité : la cociété civile de placement immobilier

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Rentabilité espérée :
de l'ordre de 4 à 6 %

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Pour placer ou investir
il faut avoir de l'argent.

 

Etes-vous un bon épargnant ?


Les recettes pour gagner plus
et dépenser moins

Opportunités
Depuis 2017 : La loi PINEL toujours en vigueur en 2021

La loi PINEL toujours
en vigueur en 2021

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La loi de finances 2020, particuliers et dirigeants

Mesures d'urgence,
Particuliers et
Dirigeants

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2020

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Comment défiscaliser ?
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